ניהול הון משפחתי

מהו ניהול הון משפחתי?

ניהול הון משפחתי הוא גישה מקיפה לניהול הכספים וההשקעות של התא המשפחתי. לניהול מסוג זה נדרשת גישה  אסטרטגית ואינטגרטיבית המשלבת: תכנון פיננסי, ניהול השקעות, תכנון פרישה, תכנון מס, תכנון העברה בין דורית, הסדרים משפטיים ועוד.

המטרה של ניהול ההון המשפחתי היא לעזור למשפחה לטפל בכל ההיבטים הנוגעים לניהול ההון מהתכנון, דרך הניהול השוטף ועד ההעברה הבין-דורית ובכך להגשים את רצון המשפחה, המטרות שהוגדרו ושמירה על שלמות המשפחה.

מה כוללת תכנית לניהול ההון המשפחתי?

בבסיסו, ניהול הון משפחתי הוא יותר מסתם ניהול כספי. מדובר בהבנת הערכים, המטרות והחזון של המשפחה להווה ולעתיד, ושימוש בידע הזה כדי ליצור תוכנית שמסונכרנת עם סדרי עדיפויות אלה. התכנון כולל מגוון  היבטים:

Icon01B

שימור וצמיחת ההון

בנייה ופיתוח אסטרטגיות השקעה להגדלת ההון המשפחתי באופן כללי ו/או למטרה ספציפית שמותאמת אישית ולוקחת בחשבון את הסיכונים הקיימים בעולם ההשקעות ואת המטרות הפיננסיות של המשפחה. לצורך שימור וצמיחה נפזר את ההון במגוון מכשירים פיננסיים עליהם נבצע מעקב, בקרה ואיזון שוטפים בהתאם למטרות ותנאי השווקים.

Icon02B

הגנה על ההון

גידור סיכונים פוטנציאליים כגון: תנודתיות בשווקים, הסכמי ממון, נאמנויות שונות, נבצרות או פטירה של אחד מבני הזוג, חלילה ועוד אירועים בלתי צפויים.

Icon03B

תכנון מס

מרכיב מרכזי בניהול ההון המשפחתי על כל היבטיו. ולכן קיימת חשיבות לתכנון מס מתקדם ליצירת ערך מירבי כדוגמת: תכנון מס להכנסות השוטפות וההכנסות בפרישה מהמקורות השונים, תכנון מס להשקעות – מס נדחה ו/או מס רווח הון מופחת.

Icon01B

תכנון פרישה

קביעת מועד הפרישה (לא מחייב סיום עבודה), קביעת סדר ומקורות הכסף למשיכת תזרים לאחר הפרישה, כולל היבטי מיסוי.

Icon02B

העברה בין דורית

ניהול הון משפחתי כרוך גם בתכנון להעברה לדור הבא. לרוב, זה יהיה כרוך בפיתוח תוכנית משפחתית, יצירת בסיס משפחתי ואסטרטגיות אחרות (כמו מתנה ביד חמה, הסכמי ממון) כדי להבטיח את העדפות המשפחה.

טל קאופמן - עורכת דין בשיתוף

אלקנית עוז - מתכננת פיננסית לפרישה

תכנון וליווי פיננסי – משפטי להשגת מטרות חיים

היתרונות בניהול ההון המשפחתי:

1

גישה מקיפה לניהול הכספים וההשקעות של המשפחה

2

פיתוח תוכנית פיננסית המותאמת לצרכים ולמטרות האישיות של המשפחה

3

ניהול השקעות  באופן שנועד למקסם את התשואות  ולגדר את הסיכון

4

תכנון מס ליצירת ערך מירבי

5

הסדרה משפטית ויצירת אמנה משפחתית

6

הגנה על הנכסים ע"י גידור סיכונים

ניהול הון על ידי מתכננים מנוסים מאפשר למשפחה להשיג את יעדיה הפיננסיים, לנהל סיכונים ולבנות מורשת שתחזיק מעמד לדורות הבאים

רוצים לתכנן את עתידכם?

אתם מוזמנים לקבוע איתי פגישה ולהתחיל לשלוט בעתיד הכלכלי שלכם.  

לשיחת יעוץ טלפונית ללא התחייבות

השאירו פרטיכם בטופס ואחזור אליכם בהקדם